Cari hesap takibi ve vadesi geçen alacakları yönetmek

Toptan satış yapan veya tedarikçileriyle vadeli çalışan işletmeler için cari hesap takibi, nakit akışının kalbidir. Satış yapmak kadar, satışın parasını zamanında tahsil etmek de önemlidir.

Cari hesap nedir?

Cari hesap, bir müşteri veya tedarikçiyle aranızdaki tüm borç ve alacak hareketlerinin kaydıdır. Satış faturası müşterinin borcunu artırır; tahsilat azaltır. Tedarikçi tarafında ise alış faturası sizin borcunuzu artırır, ödeme azaltır.

Bakiye = Toplam borç hareketleri − Toplam alacak hareketleri

Vade ve vadesi geçen alacak

Vadeli satışta her faturanın bir vade tarihi vardır. Vade tarihi geçtiği halde ödenmemiş tutar, vadesi geçen alacaktır. Bu tutarların birikmesi, kârlı görünen bir işletmenin nakit sıkıntısı yaşamasının en yaygın sebebidir.

Takip için pratik öneriler

1. Her müşteri için vade koşulunu kaydedin. Standart vade süresi (ör. 30 gün) müşteri kartında yer almalıdır.

2. Vadesi geçenleri düzenli listeleyin. Haftada bir, vadesi geçen alacakları gün sayısına göre gruplayarak inceleyin: 0–30, 31–60, 60+ gün.

3. Hatırlatmayı sistematik yapın. Vade gününden birkaç gün önce nazik bir hatırlatma, vade geçtiğinde ise takip araması planlayın.

4. Risk limiti belirleyin. Bakiyesi belirli bir tutarı aşan veya vadesi uzun süre geçen müşterilerde yeni sevkiyatı durdurmayı değerlendirin.

5. Mutabakat yapın. Belirli aralıklarla müşterilerinizle bakiye mutabakatı yapmak, anlaşmazlıkları erken çözer.

Tedarikçi tarafını unutmayın

Kendi borçlarınızı da vadesine göre planlayın. Tahsilat ve ödeme tarihlerini birlikte görmek, önümüzdeki haftalarda nakit açığı oluşup oluşmayacağını önceden fark etmenizi sağlar.

Tek ekranda görmek

Cari hesaplar, teklifler, siparişler ve aktiviteler birbirinden kopuk tutulduğunda takip zorlaşır. Bir müşterinin bakiyesini, açık siparişlerini ve son görüşme notlarını aynı kartta görmek, doğru kararı hızlı vermenizi sağlar.

PazarOMatik Express cari kartında borç, alacak ve vadesi geçen tutarları gösterir; bildirim merkezi vadesi geçen alacakları hatırlatır. Cari hesap takibini inceleyin.